کرپٹو ایکس چینج
ایک کریپٹو کرنسی ایکسچینج یا ڈیجیٹل کرنسی ایکسچینج ( DCE )، ایک ایسا کاروباری مرکز ہوتا ہے جو صارفین کو کرپٹو کرنسی یا ڈیجیٹل کرنسیوں کو دوسرے اثاثوں کے لیے تجارت کرنے کی سہولت دیتا ہے، جیسے روایتی فیاٹ منی یا دیگر ڈیجیٹل کرنسیاں۔ یہ ایکسچینج کریڈٹ کارڈ سے، وائر ٹرانسفر یا رقم ادائیگی کی دیگر اقسام کو قبول کرتے ہوئے ڈیجیٹل کرنسیوں یا کریپٹو کرنسیاں فراہم کر سکتے ہیں۔ ایک کریپٹو کرنسی ایکسچینج ایک مارکیٹ میکر ہو سکتا ہے جو عام طور پر بولی لگاتا ہے – اسپریڈ کو بطور ٹرانزیکشن کمیشن سروس کے لیے یا، ایک پلیٹ فارم کے طور پر صرف فیس لیتا ہے۔
کچھ بروکریجز جو کرپٹو کرنسی کے متبادل پر بھی کام کرتے ہیں، جیسے Robinhood اور eToro ، صارفین کو کریپٹو کرنسی والیٹس میں کرپٹو کرنسیوں کو خریدنے کی اجازت دیتے ہیں لیکن مسئلہ یہ ہے وہ اسے واپس نہیں لیتے۔ تاہم، وقف شدہ کریپٹو کرنسی ایکسچینجز جیسے بائننس اور کوائن بیس کرپٹو کرنسی کی واپسی کی سہولت دیتے ہیں۔
طریقہ کار ترمیم
ایکسچینجز صارف کے ذاتی کرپٹو کرنسی والیٹ میں کریپٹو کرنسی فراہم سکتے ہیں۔ کچھ ڈیجیٹل کرنسی بیلنس کو گمنام پری پیڈ کارڈز میں تبدیل کر سکتے ہیں جنہیں دنیا بھر میں اے ٹی ایم سے رقوم نکالنے کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے [1] جبکہ دیگر ڈیجیٹل کرنسیوں کو حقیقی دنیا کی اشیاء جیسے سونے کی متبادل کی حیثیت حاصل ہے۔ [2]
ڈیجیٹل کرنسیوں کے تخلیق کار اکثر ڈیجیٹل کرنسی ایکسچینج سے آزاد ہوتے ہیں جو کرنسی میں تجارت کی سہولت فراہم کرتے ہیں۔ ایک قسم کے نظام میں، ڈیجیٹل کرنسی فراہم کرنے والے (DCP) ایسے کاروبار ہیں جو اپنے صارفین کے لیے اکاؤنٹس رکھتے اور ان کا انتظام کرتے ہیں، لیکن عام طور پر ان صارفین کو براہ راست ڈیجیٹل کرنسی جاری نہیں کرتے۔ [3] صارفین ڈیجیٹل کرنسی ایکسچینجز سے ڈیجیٹل کرنسی خریدتے یا بیچتے ہیں، جو ڈیجیٹل کرنسی کو کسٹمر کے DCP اکاؤنٹ میں یا باہر منتقل کرتے ہیں۔ [3] کچھ ایکس چینج ز DCP کے ذیلی ادارے ہیں، لیکن بہت سے قانونی طور پر آزاد کاروبار ہیں۔ [4] DCP اکاؤنٹس میں رکھے گئے فنڈز کی مالیت اصلی یا فرضی کرنسی کی ہو سکتی ہے۔ [3]
ڈیجیٹل کرنسی کا تبادلہ ایک برک اینڈ مارٹر کاروبار یا آن لائن کاروبار ہو سکتا ہے۔ برک اینڈ مارٹر کاروبار کے طور پر، یہ ادائیگی کے روایتی طریقوں اور ڈیجیٹل کرنسیوں کا تبادلہ کرتا ہے۔ ایک آن لائن کاروبار کے طور پر، یہ الیکٹرانک طور پر منتقل شدہ رقم اور ڈیجیٹل کرنسیوں کا تبادلہ کرتا ہے۔
اکثر، ڈیجیٹل کرنسی ایکسچینج ریگولیشن اور قانونی چارہ جوئی سے بچنے کے لیے مغربی ممالک سے باہر کام کرتے ہیں۔ تاہم، وہ مغربی فیاٹ کرنسیوں کو سنبھالتے ہیں اور مختلف قومی کرنسیوں میں ڈپازٹ کی سہولت کے لیے کئی ممالک میں بینک اکاؤنٹس کو برقرار رکھتے ہیں۔ [1]
Etherdelta، IDEX اور HADAX جیسے ڈی سینٹرلائزڈ ایکسچینجز صارفین کے فنڈز کو ایکسچینج میں محفوظ نہیں کرتے ہیں، بلکہ اس کی بجائے ہم مرتبہ کرپٹو کرنسی ٹریڈنگ میں سہولت فراہم کرتے ہیں۔ ڈی سینٹر لائزڈ ایکس چینج ز سیکورٹی کے مسائل کے خلاف مزاحم ہیں جو دوسرے ایکس چینج کو متاثر کرتے ہیں، لیکن بمطابق 2018[update] کم تجارتی حجم کا شکار ہیں۔
تاریخ ترمیم
ابتدائی تاریخ ترمیم
2004 میں آسٹریلوی سیکورٹیز اینڈ انویسٹمنٹ کمیشن (ASIC) کی تحقیقات کے بعد آسٹریلوی بنیاد پر ڈیجیٹل کرنسی ایکسچینج کے تین کاروبار رضاکارانہ طور پر بند ہو گئے۔ ASIC نے پیش کردہ خدمات کو قانونی طور پر آسٹریلین فنانشل سروسز لائسنس کی ضرورت کے طور پر دیکھا، جس کی کمپنیوں کے پاس کمی تھی۔
2006 میں، یو ایس میں قائم ڈیجیٹل کرنسی ایکسچینج بزنس گولڈ ایج انکارپوریشن، جو نیویارک کا ایک ریاستی کاروبار ہے، کو 2002 سے کام کرنے کے بعد یو ایس سیکرٹ سروس نے بند کر دیا تھا۔ کاروباری آپریٹرز آرتھر بڈووسکی اور ولادیمیر کیٹس پر "غیر قانونی ڈیجیٹل کرنسی ایکسچینج اور منی ٹرانسمیٹل کاروبار چلانے کے الزام میں" ان کے اپارٹمنٹس سے $30 ملین سے زیادہ رقم ڈیجیٹل کرنسی اکاؤنٹس میں منتقل کرنے پر فرد جرم عائد کی گئی۔ [3] صارفین نے محدود شناختی دستاویزات فراہم کیں اور دنیا بھر میں کسی کو بھی فنڈز منتقل کر سکتے ہیں، جس کی فیس بعض اوقات $100,000 سے زیادہ ہوتی ہے۔ [3] بڈووسکی اور کیٹس کو 2007 میں " بغیر لائسنس کے رقم کی ترسیل کے کاروبار میں ملوث ہونے پر، ریاستی بینکنگ قانون کی سنگین خلاف ورزی" کے جرم میں پانچ سال قید کی سزا سنائی گئی، بالآخر پانچ سال کی پروبیشن کی سزا سنائی گئی۔
اپریل 2007 میں، امریکی حکومت نے ای گولڈ انتظامیہ کو بلین ایکسچینج، AnyGoldNow، IceGold، GitGold ، The Denver Gold Exchange، GoldPouch Express، 1MDC (ایک ڈیجیٹل گولڈ کرنسی) کے زیر ملکیت اور استعمال ہونے والے تقریباً 58 ای گولڈ اکاؤنٹس کو لاک/بلاک کرنے کا حکم دیا۔ ای گولڈ اور دیگر پر مبنی، G&SR (اومنی پے کے مالک) کو ضبط شدہ اثاثوں کو ختم کرنے پر مجبور کیا۔
چند ہفتوں بعد، ای گولڈ کو چار الزامات کا سامنا کرنا پڑا۔ [5]
جولائی 2008 میں، WebMoney نے اپنے قوانین میں تبدیلی کی، جس سے بہت سے تبادلے متاثر ہوئے۔ اس وقت سے یہ ممنوع ہو گیا۔[کس نے؟] WebMoney کو سب سے مشہور ای کرنسیوں جیسے ای -گولڈ، Liberty Reserve اور دیگر میں تبدیل کرنے کے لیے۔
جولائی 2008 میں بھی ای گولڈ کے تین ڈائریکٹرز نے استغاثہ کے ساتھ سودے بازی کو قبول کیا اور "منی لانڈرنگ میں ملوث ہونے کی سازش" اور "بغیر لائسنس کے پیسے کی ترسیل کے کاروبار کے آپریشن" کی ایک گنتی میں جرم قبول کیا۔ ای گولڈ نے 2009 میں کام بند کر دیا تھا۔
2013 میں، ESSEC ISIS کے ایک ریسرچ فیلو، Jean-Loup Richet نے منی لانڈرنگ کی نئی تکنیکوں کا سروے کیا جنہیں سائبر کرائمین اقوام متحدہ کے دفتر برائے منشیات اور جرائم کے لیے لکھی گئی ایک رپورٹ میں استعمال کر رہے تھے۔ [6] سائبر منی لانڈرنگ کا ایک عام طریقہ ڈیجیٹل کرنسی ایکسچینجر سروس کا استعمال کرنا تھا جو ڈالر کو لبرٹی ریزرو میں تبدیل کرتی ہے اور گمنام طور پر بھیجی اور وصول کی جا سکتی تھی۔ وصول کنندہ تھوڑی سی فیس کے عوض لبرٹی ریزرو کرنسی کو واپس نقد میں تبدیل کر سکتا ہے۔ مئی 2013 میں، ڈیجیٹل کرنسی ایکسچینجر لبرٹی ریزرو کو اس وقت بند کر دیا گیا تھا جب مبینہ بانی، آرتھر بڈووسکی بیلانچک اور چار دیگر کو کوسٹا ریکا، اسپین اور نیویارک میں "منی لانڈرنگ کی سازش اور سازش اور آپریشن کے الزامات کے تحت گرفتار کیا گیا تھا۔ بغیر لائسنس کے پیسے کی ترسیل کا کاروبار۔" [7] بڈووسکی، ایک سابق امریکی شہری اور کوسٹا ریکن کو قدرتی طور پر، 2006 کے گولڈ ایج چھاپے کے سلسلے میں مجرم قرار دیا گیا تھا۔ 40 ملین ڈالر سے زیادہ کے اثاثے ضبط کیے جانے کے لیے زیر التواء رکھے گئے تھے اور 30 سے زیادہ لبرٹی ریزرو ایکسچینجر ڈومین کے نام ضبط کیے گئے تھے۔ [7] اندازہ لگایا گیا تھا کہ کمپنی نے مجرمانہ آمدنی میں $ 6 بلین کی لانڈرنگ کی ہے۔ [7]
2014 سے اب تک ترمیم
2008 میں ایک ڈی سینٹرلائزڈ کرپٹو کرنسی بٹ کوائن کے آغاز اور اس کے نتیجے میں دیگر کرپٹو کرنسیوں کے متعارف ہونے کے بعد، بہت سے ورچوئل پلیٹ فارم خاص طور پر ڈی سینٹر لائزڈ کرپٹو کرنسیوں کے تبادلے کے لیے بنائے گئے تھے۔ ان کا ضابطہ ملک سے دوسرے ملک میں مختلف ہوتا ہے۔
فروری 2014 میں، Mt. Gox ، اس وقت کے سب سے بڑے کریپٹو کرنسی ایکسچینج نے تجارت معطل کر دی، اپنی ویب گاہ اور ایکسچینج سروس بند کر دی اور قرض دہندگان سے جاپان میں دیوالیہ پن کے تحفظ کے لیے درخواست دائر کی۔ اپریل 2014 میں، کمپنی نے لیکویڈیشن کی کارروائی شروع کی۔ [8] یہ بٹ کوائنز کی ایک بڑی چوری کا نتیجہ تھا جو 2011 کے اواخر میں شروع ہونے والے وقت کے ساتھ ساتھ ماؤنٹ گوکس ہاٹ والٹ سے سیدھا چوری ہو گئے تھے۔ [9] [10]
دسمبر 2021 میں MyCryptoWallet ایکسچینج نے لیکویڈیٹرز کو بلایا۔
مثالیں ترمیم
2018 کے اوائل میں، بلومبرگ نیوز نے CoinMarketCap کے ذریعے جمع کیے گئے حجم اور تخمینی محصولات کے ڈیٹا کی بنیاد پر سب سے بڑے کرپٹو کرنسی ایکسچینج کی اطلاع دی۔ کرپٹو کرنسی کے تبادلے کے مسائل کو سمجھنے کے لیے Encrybit کے ایک سروے میں Statista پر اسی طرح کے اعدادوشمار رپورٹ کیے گئے۔ سروے کے مطابق، سرفہرست تین کریپٹو کرنسی ایکسچینج Binance، Huobi اور OKEX ہیں۔ سروے کے دیگر ڈیٹا پوائنٹس میں وہ مسائل شامل تھے جن کا تجربہ کرپٹو کرنسی کے تاجروں کو کرپٹو کرنسی ایکسچینجز اور تاجروں کی توقعات کے ساتھ ہوتا ہے۔ سیکورٹی اور اعلی تجارتی فیس سرفہرست خدشات ہیں۔ [11] [12] تمام تبادلے بالکل نئے اور نجی طور پر منعقد کیے گئے ہیں۔ کئی بنیادی معلومات جیسے کہ مالکان کے نام، مالیاتی ڈیٹا یا کاروبار کے مقام کی اطلاع نہیں دیتے ہیں۔ [13]
قانون سازی ترمیم
2016 تک، یورپی یونین میں کام کرنے والے متعدد کریپٹو کرنسی ایکسچینجز نے EU ادائیگی کی خدمات کی ہدایت اور EU الیکٹرانک منی ڈائریکٹو کے تحت لائسنس حاصل کیے تھے۔ [14] کرپٹو کرنسی ایکسچینج کے آپریشن کے لیے اس طرح کے لائسنسوں کی مناسبیت کا عدالتی طور پر تجربہ نہیں کیا گیا ہے۔ یورپی کونسل اور یورپی پارلیمنٹ نے اعلان کیا کہ وہ ایکسچینج پلیٹ فارمز کو نشانہ بنانے والے سخت قوانین نافذ کرنے کے لیے ضوابط جاری کریں گے۔
2018 میں، یو ایس سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن نے برقرار رکھا کہ "اگر کوئی پلیٹ فارم ڈیجیٹل اثاثوں کی تجارت کی پیشکش کرتا ہے جو سیکیورٹیز ہیں اور ایک "تبادلے" کے طور پر کام کرتا ہے جیسا کہ وفاقی سیکیورٹیز کے قوانین کے ذریعے بیان کیا گیا ہے، تو پلیٹ فارم کو SEC کے ساتھ بطور قومی رجسٹر ہونا چاہیے۔ سیکیورٹیز کا تبادلہ کریں یا رجسٹریشن سے مستثنیٰ ہوں"۔ [15] کموڈٹی فیوچر ٹریڈنگ کمیشن اب عوامی طور پر کریپٹو کرنسی ڈیریویٹیوز کی تجارت کی اجازت دیتا ہے۔
ایشیائی ممالک میں، جاپان زیادہ فعال ہے اور ضوابط کرپٹو کرنسی ایکسچینج کو چلانے کے لیے فنانشل سروسز اتھارٹی سے خصوصی لائسنس کی ضرورت کو لازمی قرار دیتے ہیں۔ چین اور کوریا کے درمیان دشمنی برقرار ہے، چین نے بٹ کوائن مائننگ پر پابندی لگا دی ہے اور بینک اکاؤنٹس منجمد کر دیے ہیں۔ [16] اگرچہ آسٹریلیا نے ابھی تک کریپٹو کرنسی کے بارے میں اپنے حتمی ضوابط کا اعلان کرنا ہے، اس کے لیے اپنے شہریوں سے کیپٹل گین ٹیکس کے لیے اپنے ڈیجیٹل اثاثوں کو ظاہر کرنے کی ضرورت ہے۔ [17]
یہ بھی ترمیم
- ڈیجیٹل سونے کی کرنسی
- بٹ کوائن کمپنیوں کی فہرست
- سب سے بڑے کرپٹو کرنسی ایکسچینجز کی فہرست
حوالہ جات ترمیم
- ^ ا ب "Substantiation – Money laundering in digital currencies (Unclassified)"۔ Money Laundering in Digital Currencies۔ National Drug Intelligence Center, US Department of Justice۔ June 2008۔ اخذ شدہ بتاریخ 11 جنوری 2014
- ↑ William H. Byrnes، Robert J. Munro (2 October 2013)۔ Money Laundering, Asset Forfeiture and Recovery and Compliance – A Global Guide۔ LexisNexis۔ صفحہ: 2802۔ ISBN 978-0-327-17084-6 (Page number assigned by Google Books.)
- ^ ا ب پ ت ٹ Jennifer L Hesterman (17 April 2013)۔ The Terrorist-Criminal Nexus: An Alliance of International Drug Cartels, Organized Crime, and Terror Groups۔ CRC Press۔ صفحہ: 218۔ ISBN 978-1-4665-5761-1
- ↑
- ↑ "#07-301: 04-27-07 Digital Currency Business E-Gold Indicted for Money Laundering and Illegal Money Transmitting"۔ Usdoj.gov۔ 24 April 2007۔ اخذ شدہ بتاریخ 11 دسمبر 2013
- ↑ لوا خطا ماڈیول:Citation/CS1/Utilities میں 38 سطر پر: bad argument #1 to 'ipairs' (table expected, got nil)۔
- ^ ا ب پ "Written testimony of U.S. Secret Service for a Senate Committee on Homeland Security and Government Affairs hearing titled "Beyond Silk Road: Potential Risks, Threats, and Promises of Virtual Currencies""۔ United States Department of Homeland Security۔ 18 November 2013۔ اخذ شدہ بتاریخ 11 جنوری 2014
- ↑ "Mt. Gox abandons rebuilding plans and files for liquidation: WSJ"۔ The Verge۔ اخذ شدہ بتاریخ 09 دسمبر 2017
- ↑ Kim Nilsson (19 April 2015)۔ "The missing MtGox bitcoins"۔ اخذ شدہ بتاریخ 10 دسمبر 2015۔
Most or all of the missing bitcoins were stolen straight out of the Mt. Gox hot wallet over time, beginning in late 2011
- ↑ Nathaniel Popper (25 May 2016)۔ "Mt. Gox Creditors Seek Trillions Where There Are Only Millions"۔ The New York Times۔ اخذ شدہ بتاریخ 09 دسمبر 2017
- ↑ "Traders: biggest problems of cryptoexchanges 2018 | Statistic"۔ Statista (بزبان انگریزی)۔ اخذ شدہ بتاریخ 03 ستمبر 2018
- ↑ "Expectations of traders from cryptocurrency exchanges 2018 | Statistic"۔ Statista (بزبان انگریزی)۔ اخذ شدہ بتاریخ 03 ستمبر 2018
- ↑ "Leading cryptocurrency exchanges according to traders 2018 | Statistic"۔ Statista (بزبان انگریزی)۔ اخذ شدہ بتاریخ 02 ستمبر 2018
- ↑ "Bitcoin firm bags first electronic money licence in the UK"۔ arstechnica.com۔ 4 July 2016
- ↑ "Statement on Potentially Unlawful Online Platforms for Trading Digital Assets"۔ U.S. Secured and exchange commission۔ 7 March 2018
- ↑ "China's Regulators Freeze Multiple Bitcoin OTC Accounts in Latest Crackdown on Cryptocurrency"۔ Yicai Global (بزبان انگریزی)۔ 08 جنوری 2018 میں اصل سے آرکائیو شدہ۔ اخذ شدہ بتاریخ 03 ستمبر 2018
- ↑ Tax treatment of cryptocurrencies in Australia - specifically bitcoin آرکائیو شدہ (Date missing) بذریعہ ato.gov.au (Error: unknown archive URL) ato.gov.au